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Planificación financiera

La planificación financiera es el proceso a largo plazo de administrar de manera eficiente sus finanzas para que pueda alcanzar las metas y los sueños de su vida. Este proceso también incluye la negociación de los obstáculos financieros que surgen en las diversas etapas de la vida. La planificación financiera es un proceso, no un producto.

Su posición financiera actual es un factor clave en su plan financiero. Es esencial comprender dónde se encuentra hoy antes de poder comenzar su viaje financiero hacia donde le gustaría estar. Su declaración de patrimonio y declaración de ingresos son herramientas esenciales de planificación financiera. Ellos le ayudan a:

  • Verificar el progreso hacia los objetivos financieros

  • Planificar cambios en sus activos o pasivos

  • Calcular qué tan bien los sobrevivientes dependientes podrían vivir de su herencia actual

  • Estimar el potencial de ingresos durante el retiro

 

Se debe realizar una evaluación patrimonial al menos anualmente, y siempre que haya un cambio importante en los activos y/o pasivos.

Proceso del plan financiero


Paso 1: Establecer los objetivos

Paso 2: Recopilar los datos de interés

Paso 3: Analizar y evaluar su estado financiero

Paso 4: Desarrollar un plan

Paso 5: Implementar el plan

Paso 6: Supervisar el plan y realizar los ajustes necesarios