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Planificación de inversiones

En una economía abierta usted está obligado a tener una estrategia de inversiones, aunque sea por el hecho solo de evitar que la inflación disminuya a cada vez su poder de compra. 

 

Ya sea que usted es una persona con experiencia en el merdado de valores o un inversor completamente nuevo, el mundo financiero puede ser un lugar desalentador y confuso, incluso aquí en Canadá, que se considera es poseedor del sistema bancario más seguro del mundo.

 

He aquí 4 recomendaciones básicas a considerar antes de invertir:

 

  1. Conozca sus objetivos de inversión y su perfil de inversor

  2. Elija un representante

  3. Sepa cómo se le paga a su representante

  4. Sepa en qué está invirtiendo

 

Conozca sus objetivos de inversión y su perfil de inversor

 

Pregúntese:

  • ¿Qué quiere de sus inversiones?

  • ¿Cuánta tolerancia al riesgo está dispuesto a aceptar?

  • ¿Estaría muy molesto si sus inversiones perdieran valor?

 

Es importante darse cuenta que, en general, cuanto mayor sea el rendimiento esperado, más riesgosas tendrán que ser sus inversiones.

 

  • ¿Qué tan cómodo está invirtiendo por su cuenta?

 

Antes de hacerlo, pregúntese:

 

  • ¿Tiene una buena comprensión de la terminología financiera?

  • ¿Tiene tiempo para administrar sus inversiones y realizar un seguimiento de los mercados?

  • ¿Debería comenzar con pequeñas inversiones?

 

Elija un representante

 

  • Verifique que la persona y la compañía estén autorizadas para brindarle los servicios que ofrece.

  • Si reside en Quebec, puede llamar al Centro de información de la AMF (Autorité des marchés financiers) o consulte la sección de Registro de firmas e individuos autorizados para ejercer.

  • Elija un representante en función de sus necesidades y nivel de conocimiento en inversiones.

 

No todos los representantes y firmas ofrecen los mismos servicios:

  • Algunos brindan asesoramiento y servicios complementarios, como investigaciones sobre valores y gestión de carteras.

  • Otros actúan como intermediarios mediante la compra y venta de valores de acuerdo con sus instrucciones, sin ofrecerle asesoramiento.

  • Pregúntele al representante sobre sus calificaciones y experiencia.

Sepa cómo se le paga a su representante

  • Verifique y compare los honorarios y servicios de varias firmas y representantes antes de elegir un representante.

  • Una vez que haya elegido, proporcione a su representante instrucciones claras y específicas sobre cualquier transacción que desee realizar.

 

Sepa en qué está invirtiendo

 

  • Tómese siempre el tiempo de verificar el historial de la compañía donde está invirtiendo su capital; utilice fuentes de información confiables.